上海“证券大案”取得新进展，备受关注。近日，上海市人民检察院第一分院在官网上宣布，将于2020年3月26日受理上海市浦东新区人民检察院移送的戴志康、卢伟峰、顾文军、姚宇、张艳华等案件的审查起诉。
《财经》记者注意到，在官方机构的最新披露中，涉及戴志康等人的案件已经从最初涉嫌非法吸收公众存款转变为目前的集资诈骗。
一些金融行业的律师告诉《财经》记者，调查机关对非法吸收公众存款罪进行了调查，检察院对集资诈骗罪进行了移送审查起诉，表明公安机关立案时发现了犯罪嫌疑人非法吸收公众存款的初步证据，但在调查过程中发现了以欺诈手段非法集资。与非法吸收公众存款罪相比，集资诈骗罪更严重，处罚更重。
从涉嫌非法吸收存款到集资诈骗
戴志康和其他5人集资诈骗案始于2019年9月1日。当时，上海市公安局浦东分局(以下简称“浦东分局”)发出通知，称上海郑达文化创意发展有限公司(以下简称“郑达文化”)法定代表人戴谋康、总经理戴谋新等人已于2019年8月29日向警方自首。上海警方以涉嫌非法吸收公众存款为由对证大文化进行了调查，并对包括戴谋康和戴谋新在内的41名嫌疑人采取了刑事强制措施。郑达集团官方网站表示，其运作是警方公告中提到的郑达文化。
上海警方称，证大文化未经国家相关金融资质许可，通过其网上理财平台(即“上海证大爱特金融信息服务有限公司”)和网下理财商店(即“证大财富”)非法吸收不明公众存款。
随后，浦东分局于2019年9月28日再次发出通知，指出此前举报的41名涉案嫌疑人中，除已取保候审者外，检察机关已于9月27日批准逮捕戴谋康等20余名嫌疑人。目前，公安机关已初步追回2亿元现金，并查封和冻结了相关银行账户、房地产、股权等资产。
今年1月10日，浦东分局发布通知称，公安机关已初步追回7.7亿元现金，并查封和冻结了相关银行账户、房地产、股权和其他财产。与此同时，对该案的79名嫌疑人采取了刑事强制措施。其中，戴谋康等50名犯罪嫌疑人已被依法逮捕。
前不久，浦东分局3月16日表示，曾代文化的法定代表人戴谋康等24名犯罪嫌疑人因涉嫌非法吸收公众存款被移送检察机关审查起诉，另有55名犯罪嫌疑人依法受到刑事强制措施。目前，公安机关已初步追回10多亿元现金，并查封、冻结了涉案的相关银行账户、股权、房地产等资产。
《财经》记者注意到，在上述通知中，涉及戴志康等人的案件被描述为“涉嫌非法吸收公众存款”，但在上海市人民检察院第一分院的受理通知中，这一说法变成了“集资诈骗”。
为什么会有这样的变化？北京浔镇律师事务所首席律师王德义告诉《财经》记者，调查机关对非法吸收公众存款罪进行了立案调查，检察院对集资诈骗罪移送审查起诉。这说明公安机关在立案时发现了犯罪嫌疑人非法吸收公众存款的初步证据，但在侦查过程中却发现了以欺诈手段非法集资。
“在刑法中，非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪都是破坏社会主义市场经济秩序罪。但是，集资诈骗罪要求行为人采取欺诈手段，以非法占有为目的，这通常表现为编造集资目的，以虚假文件和高额回报为诱饵，骗取公众资金。很明显，集资诈骗罪更严重，处罚应该更重。”王德义说。
一位法律专业人士表示:“非法吸收存款更像是集资诈骗的一种预先指控。首先遇到非法存款，在此基础上，如果发现欺诈行为，非法占有等。，一般会进入集资诈骗的层面”
为什么“老大哥”失去了P2P
从所谓的“私募教父”到“房地产大亨”，再到现在的集资诈骗“主角”，业内许多人认为，戴志康的“凶猛一代”主要是被P2P行业打败的。公共信息显示，上述警方公告中提到的寻宝平台正是证大文化拥有的P2P平台。
据《财经》记者不完全统计，近年来，许多P2P平台因非法吸收公众存款罪被立案，但这并不是最终认定的犯罪。许多平台最初会对非法吸收公众存款罪提起诉讼，但当在调查过程中发现欺诈和其他行为时，它们最终会被归类为集资欺诈。上海的另一个P2P平台唐就是这种情况。
一位熟悉当地监管的行业官员告诉《财经》，这主要是因为许多P2P组织存在一些缺陷，比如虚假目标。在这种情况下，一旦警方以涉嫌非法存款、叠加虚假投标、无力支付资金等行为立案，至少正式符合集资诈骗罪的构成要件。近年来，确实有许多在线贷款机构陷入了同一个“陷阱”。
“证大集团的金融业务一度专注于网上贷款，但目前的行业主要集中在偿还贷款。由网上贷款主导的平台可能会受到沉重打击。一些网上贷款行业从业人员对《财经》记者分析说，从警方的报道来看，问题主要集中在网上聚宝和网下证券财富上。与时间表相比，这两家公司成立之时，该证券集团正深陷文化房地产的困境，资本流动十分紧张。在这种情况下，如何确保资金不被挪用是非常重要的。
在接受《财经》记者采访时，寻宝平台的几位投资者表示，他们从未想到“老大哥”戴志康会因为CCDC涉及酒店、艺术投资、房地产等领域的庞大产业布局而倒下。
公共数据显示，2004年，戴志康以17亿元的净资产在胡润百富榜上排名第57位。2007年，他以100亿元的净资产排名第65位。
据聚宝收获官方网站报道，截至2019年7月，平台交易总额超过296亿元，贷款余额49.96亿元，涉及借款人约2.8万人。根据贷款委员会的不完全统计，截至4月3日，已从收款账户中收回约11.13亿元。
“看看近年来不断下滑的首席在线贷款平台，许多平台在建立之初都有光环，要么依靠大型集团发展，要么依靠某个社会名人。对时间和发展背景的仔细比较表明，崩溃不仅是由于对网上贷款行业的更严格监管，也是由于在整体经济衰退下，原有的主要业务发展不尽人意，导致资本流动中断。”一位网上贷款平台的负责人告诉《财经》记者。
这不是巧合。2019年，被称为国内共同基金公司传奇的先锋集团也因其在线贷款产品、黄金交易产品和私募基金产品的支付问题陷入危机。领袖张镇新(先锋集团董事长)因病去世，在业界引起轩然大波。然而，背后近700亿元的资金缺口尚未得到有效解决。
先锋集团一位高管曾表示，从2019年上半年开始，随着实体经济的下滑，资产端质量严重下降，很多产品套现困难，先锋集团旗下的网上贷款平台处于不稳定状态。然而，先锋集团由于僵化的兑现方式，陷入了越来越深的困境。同时，从其他业务线来看，情况并不乐观。
"终于有了很好的进展，但我们只能继续等待."经过近半年的等待，证大文化财富管理平台的投资者只剩下无奈和遗憾。根据浦东分行的报告，赃物和损失的追回工作仍在全面展开，最终的撤销将由法院依法进行。
当证大文化的一些员工深感忧虑的时候，戴志康等人的集资诈骗会影响更多的员工吗？王德义表示，公司员工是否承担刑事责任取决于其在公司业务中的地位和责任，以及是否参与和实施非法集资活动。刑法中的定罪应当建立在主客观统一的基础上。雇员不能仅仅因为“无知”而免除责任。关键是看他采取了什么样的行为。一般来说，从事核心业务的员工更容易受到怀疑。然而，从事日常行政和辅助服务(如清洁和司机)的员工不应受到牵连。
(资料来源:Caijing.com)
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